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Exchange: quais as melhores e mais confiáveis para utilizar?

20 de julho de 2022 10:11
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Um Exchange é uma plataforma digital que permite a negociação online de diferentes criptomoedas, além de possibilitar transações de compra e venda envolvendo ativos fiat ou tokens.

De instituições financeiras a investidores comuns, cada vez mais pessoas estão interessadas em criptomoedas nos dias de hoje.


Para entrar em ação, você precisa de uma conta em uma exchange de criptomoedas onde possa comprar e vender moedas digitais, como Bitcoin, Ethereum e Cardano.

Neste artigo, contamos tudo sobre exchanges, como funcionam, quais são as principais no Brasil e as vantagens e desvantagens desse tipo de plataforma.

  • O que é uma exchange de Criptomoedas?
  • Como funcionam as exchanges?
  • Quais os tipos de Exchanges?
  • Principais Exchanges
  • Exchanges brasileiras de criptomoedas
  • Como abrir uma conta
  • Como escolher a melhor exchange?
  • Vantagens e desvantagens
  • É seguro investir por uma exchange?
  • FAQ

O que é uma Exchange de Criptomoedas?

As exchanges de criptomoedas são plataformas online nas quais você pode negociar um ativo digital, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou Binance Coin (BCOIN), com base no valor de mercado.

Também conhecida como bolsa de trocas, uma exchange viabiliza a compra e venda de criptomoedas, permitindo que sejam trocadas por outras criptomoedas ou até mesmo por dinheiro fiat, como dólar americano ou real brasileiro.

Como o mercado de criptomoedas é ainda altamente volátil, as exchanges refletem os preços atuais das criptomoedas, acompanhando em tempo real o gráfico de valorização desses ativos.

No Brasil, algumas das exchanges mais conhecidas incluem Binance, Coinext, Foxbit e Mercado Bitcoin, mas ainda existem centenas de plataformas operando com trocas de criptomoedas online, ao redor do mundo.

Vale destacar que todas as exchanges cobram pequenas taxas para efetuar as operações, e é isso o que mantém seu funcionamento. 

Por isso, é importante fazer um estudo comparativo de vantagens e desvantagens de taxas, reputação, segurança etc, caso esteja considerando investir nesse mercado.

Como funciona uma exchange de criptomoedas?

Uma bolsa de criptomoedas atua como um intermediário – uma corretora – entre um comprador e um vendedor de criptomoedas.

Ele permite que um comprador deposite dinheiro usando vários métodos, como transferência bancária direta, cartões de débito ou crédito etc. Geralmente, as exchanges cobram uma comissão ou taxa definida por cada transação feita usando seus serviços.

A natureza destes mercados permite mantê-los abertos 24 horas por dia e todos os dias da semana, ao contrário do que acontece com os mercados físicos.

Quando você configura uma conta com uma exchange de criptomoedas, ela permite que você compre e venda criptomoedas como bitcoin (BTC), ether (ETH), litecoin (LTC), polkadot (DOT), dogecoin (DOGE) e assim por diante.

Dependendo da exchange, você pode comprar criptomoedas usando uma moeda fiduciária como o dólar americano ou trocar uma forma de criptomoeda por outra.

Quanto maior e mais estabelecido for uma exchange no mercado, maior a probabilidade de oferecer uma variedade de criptomoedas e serviços.

Como escolher uma boa exchange?

Para obter criptomoedas, a única maneira de comprá-las e trocá-las é contar com uma exchange. 


Neste caso, aconselhamos prestar especial atenção às soluções que podem ser encontradas no mercado. Os fatores fundamentais para a escolha do melhor Exchange são:

  • Métodos de pagamento: para muitos investidores é interessante usar uma plataforma de câmbio que oferece uma escolha mais ampla de métodos de pagamento. De PayPal a cartões de crédito, até transferências bancárias; 
  • Comissões: aposte sempre numa exchange de criptomoedas que lhe permita comprar ou negociar criptomoedas através de comissões muito baixas; tenha cuidado com aqueles que prometem lucros mais altos, mas têm altos custos de comissão.
  • Reputação: sempre confie no estrelato e na reputação de uma plataforma do Exchange por meio de classificações e avaliações. Dessa forma, você terá mais certeza de encontrar aquele que opera de acordo com critérios de segurança mais elevados.
  • Segurança: As melhores exchanges de criptomoedas oferecem o máximo em segurança. Isto traduz-se num procedimento cuidadoso de verificação da identidade do utilizador e gestão dos dados pessoais dos investidores de forma exclusivamente offline. Se uma plataforma do Exchange não exigir que você tenha um documento de identificação para abrir uma conta, pode ter certeza de que não é confiável.

Principais exchanges de criptomoedas no mundo

Binance

A Binance é uma das plataformas de troca de criptomoedas mais robustas do mercado e, apenas por seu tamanho, conquistou seu lugar entre as principais exchanges de criptomoedas. 

Adequado para traders experientes e iniciantes, oferece uma grande variedade de serviços em seu ecossistema. 

A plataforma possui seu próprio Binance Coin (BNB), que funciona na Binance Chain e é projetado para facilitar transações, fazer compras e pagar taxas de transação

CoinBase

A Coinbase é talvez a exchange de criptomoedas mais conhecida do mundo e a melhor plataforma de negociação de Bitcoin de acordo com muitos clientes satisfeitos em todo o mundo. 

Em atividade desde 2012, conseguiu acumular uma base internacional de dezenas de milhões de usuários e gerou mais de US$ 300 bilhões em volume total de negócios.

Se você deseja comprar uma criptomoeda, vendê-la ou trocá-la, este é provavelmente o melhor lugar para começar.

Crypto.com

Crypto.com é uma plataforma de troca de criptomoedas que suporta mais de 200 criptomoedas, incluindo Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Dogecoin, Ripple, bem como muitas outras criptomoedas populares e mais obscuras. 


A mais recente adição da plataforma é uma extensa coleção de NFTs. Além dos produtos blockchain, o Crypto.com permite que você compre e venda mais de 20 moedas fiduciárias, como dólares americanos, euros e libra esterlina. E embora seja fácil de usar, esta é a troca de criptografia de taxa mais baixa. 


No entanto, se você comprar Crypto.com Coin (CRO), poderá obter um desconto muito generoso.

Kraken

Fundada em 2011, a Kraken detém o título de exchange de criptomoedas mais confiável e uma conquista que resistiu ao teste do tempo. Ainda famoso por sua segurança excepcional, o Kraken tem sido a bolsa de escolha para traders de criptomoedas experientes. 


Os usuários adoram a Kraken por sua alta liquidez e processo excepcional geral quando se trata de lidar com pedidos. A equipe de suporte está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, e atualmente existem 58 criptomoedas para serem negociadas aqui. Por quase uma década, a Kraken tem sido uma das maiores exchanges de criptomoedas e um ótimo lugar para negociar com lucro.

eToro

O eToro é mais do que apenas uma das principais plataformas de troca de criptomoedas. Como um dos maiores mercados de negociação do mundo para ETFs, ações, moedas fiduciárias, índices e commodities, é um balcão único para traders de todas as persuasões, sendo a criptomoeda simplesmente uma das opções mais populares ultimamente. 


Com 42 criptomoedas, uma ótima plataforma e algumas vantagens exclusivas para seus traders, o eToro é uma ótima opção a ser considerada.

Principais exchanges brasileiras de criptomoedas

Mercado Bitcoin

Mercado Bitcoin é uma corretora (exchange) brasileira que realiza serviços de intermediação de compra e venda de criptomoedas por meio de uma plataforma online onde são feitas negociações e transações com Bitcoin, Ether (Ethereum), XRP (Ripple), Bitcoin Cash, Litecoin e outros criptoativos, além de depósitos e saques em Reais.

FoxBit

A Foxbit é uma das maiores e mais antigas exchanges de criptomoedas do mundo, operando no Brasil com negociação em bitcoin, ether, litecoin, TrueUSD e XRP. 

Desde 2014, busca inspirar as pessoas a conquistarem a liberdade financeira para que possam realizar seus sonhos.

Coinext

A Coinext é uma exchange brasileira que atua coO que é uma troca de criptomoedas?mo uma plataforma para negociação de criptomoedas conectando compradores e vendedores.


A plataforma possui operação desde 2018, a Coinext se destaca pelo seu rápido crescimento dentre as exchanges brasileiras.

BitcoinTrade

A BitcoinTrade é uma corretora de criptomoedas, também conhecida como Exchange, que oferece serviços de compra e venda de ativos digitais, como o Bitcoin.


A plataforma é totalmente brasileira, lançada em 2017 com sede no Rio de Janeiro. 


Em comparação com outros nomes do mercado nacional e internacional, a corretora é relativamente nova, com apenas 4 anos de atuação, mas já acumula mais de 180 mil clientes cadastrados e mais de R$1 bilhão de transações com moedas virtuais.

Como abrir uma conta em exchange?

Para abrir uma conta de troca de criptomoedas, visite o site da troca ou baixe seu aplicativo.

Cada exchange de criptomoedas tem seu próprio processo de registro exclusivo e, com algumas, você pode criar uma conta e comprar e vender pequenas quantidades de criptomoedas sem verificar sua identidade ou enviar muitas informações confidenciais. 

Mas, à medida que o setor evoluiu, os governos globais introduziram certas regulamentações do tipo “ conheça seu cliente” para evitar lavagem de dinheiro e fraudes. Em geral, você precisará fornecer:

  • Nome
  • Data de nascimento
  • Endereço de correspondência
  • Número da Segurança Social


Você também pode ter que verificar sua identidade enviando uma foto ou digitalização de um documento de identidade emitido pelo governo.

Como comprar criptomoedas em uma exchange?

Para comprar criptomoeda, você precisará criar uma conta em uma exchange de criptomoedas. Será necessário obter uma carteira criptográfica para manter sua criptomoeda ou a própria exchange pode fornecer uma.


Tenha cuidado ao escolher uma exchange. Algumas plataformas fornecem carteiras que não permitem que você transfira suas moedas para fora da plataforma. Isso pode criar riscos de segurança se a exchange for hackeada ou problemas fiscais se você quiser retirar sua criptomoeda da plataforma. 


Você teria que vender e comprar suas moedas, o que pode fazer com que você obtenha alguns ganhos de capital.


Depois de escolher uma bolsa e uma carteira, você poderá comprar criptomoedas transferindo dólares ou reais para sua conta por meio de uma transferência bancária. 


Você pode até comprar criptomoedas com cartão de crédito ou débito, embora isso possa acarretar taxas adicionais, algumas das quais podem ser bastante altas, possivelmente até 5% de sua transação. Algumas exchanges de criptomoedas permitem que você use outras criptomoedas ou suas próprias stablecoins para financiar transações.

As exchanges de criptomoedas valem a pena?

Sim, podem vale a pena, mas também depende de seus objetivos e necessidades de investimento. 

Se você é iniciante no mercado de investimentos em criptomoedas e precisa de suporte e mais facilidade para realizar transações, sim, as exchanges de criptomoedas podem ser uma boa opção. 

O importante é analisar questões como segurança, taxa e serviços que estarão disponíveis.

Você pode investir em criptomoedas em mais de um lugar. Por exemplo, PayPal e SoFi não são empresas estritamente focadas em criptomoedas, mas ambas oferecem ativos digitais. 

E se você estiver interessado em opções de baixo custo, também existem corretoras que permitem negociações sem taxas. O problema de seguir esse caminho é que você não terá tantos recursos específicos de criptografia quanto teria com corretoras estabelecidas no mercado. 

Você essencialmente sacrificaria uma gama mais ampla de investimentos e recursos de conta por taxas mais baixas e opções limitadas de criptomoedas. 

Se você estiver procurando por uma gama mais ampla de ferramentas de negociação e recursos de conta específicos para criptomoedas, uma exchange de criptomoedas centralizada pode ser sim vale a pena.

Vantagens de uma exchange de criptomoedas centralizada

Conveniência

As exchanges centralizadas oferecem aos investidores iniciantes uma maneira familiar e amigável de negociar e investir em criptomoedas. Ao contrário de usar carteiras criptográficas e transações ponto a ponto, que podem ser complexas, os usuários de exchanges centralizadas podem fazer login em suas contas, visualizar seus saldos de contas e fazer transações por meio de aplicativos e sites.

Confiabilidade

As trocas centralizadas oferecem uma camada extra de segurança e confiabilidade quando se trata de transações e negociações. Ao facilitar a transação por meio de uma plataforma desenvolvida e centralizada, as exchanges centralizadas oferecem maiores níveis de conforto.

Desvantagens de uma exchange de criptomoedas centralizada

Possibilidade de Hackear

Os prestadores de serviços que possuem sistemas consolidados são novamente responsáveis ​​pelos valores mobiliários dos clientes. Grandes negócios normalmente abrigam bilhões de bitcoins, tornando-os um alvo tentador para hackers e roubos. 

Um exemplo é a Mt. Come, que era a empresa de negociação de criptomoedas mais proeminente do mundo até relatar o roubo de 850.000 criptomoedas.

Encargos de Transação

As mesmas pessoas que gerenciam a bolsa definem os impostos que devem ser pagos na plataforma para poder realizar transações. Uma parte dessas taxas é usada para pagar a comissão pelas transações na rede e outra parte para pagar a manutenção da plataforma; o resto é lucro.

Além disso, as exchanges geralmente definem mínimos para comprar ou trocar criptomoedas , bem como mínimos para retirar criptomoedas.

Qual foi a primeira exchange do mundo?

Desde o surgimento do Bitcoin em janeiro de 2009, as criptomoedas revolucionaram rapidamente o mundo. 


Em outubro de 2009, Martti Malmi realizou a primeira troca de bitcoin com fiat. Esse acontecimento levou à criação da primeira exchange Bitcoin, o conhecido padrão New Liberty.


Em março de 2010, pouco mais de um ano após seu surgimento, desenvolveu-se o Bitcoin Market. Isso abriu caminho para o surgimento de outros projetos, mas essa exchange rapidamente se tornou a maior exchange de criptomoedas do mundo, porém, em meados de 2011 foi hackeada e 2.000 bitcoins foram roubados.


Apesar desses problemas, as exchanges de criptomoedas cresceram em número e evoluíram em qualidade, segurança e serviços. Todas as exchanges que existem hoje nasceram com algo muito claro: fornecer opções de qualidade para traders de criptomoedas em todo o mundo.

O que é uma exchange descentralizada?

Já uma exchange descentralizada é um mercado ponto a ponto que conecta compradores e vendedores de criptomoedas.


Ao contrário das exchanges centralizadas, as plataformas descentralizadas não são customizáveis, o que significa que um usuário está no controle de suas chaves privadas ao realizar transações em uma plataforma descentralizada.


Na ausência de uma autoridade central, as exchanges descentralizadas usam contratos inteligentes que são executados automaticamente sob condições fixas e registram todas as transações no blockchain. 


Essas transações seguras e sem confiança representam um segmento acelerado do mercado de ativos digitais e estão abrindo caminho para novos produtos financeiros.

Quanto dinheiro para comprar uma criptomoeda?

As exchanges têm requisitos diferentes, dependendo do tipo de criptomoeda que você deseja comprar. Você pode comprar ações fracionárias de moedas por centavos ou por alguns dólares ou por reais. Certifique-se de verificar os requisitos da exchange escolhida para a criptomoeda que deseja comprar.

Como as exchanges obtêm lucro?

As exchanges geralmente obtêm lucros cobrando taxas de transação para permitir a troca de uma moeda por outra. Essas taxas variam um pouco entre as diferentes exchanges, e também existem algumas diferenças entre as diferentes moedas.

Por que os preços da mesma criptomoeda são diferentes em cada exchange?

As criptomoedas são descentralizadas, portanto, não há uma autoridade central para gerenciar o preço das criptomoedas.


Devido a diferentes usuários, diferentes exchanges terão preços de transação ligeiramente diferentes, o que levou ao surgimento de uma indústria emergente onde os comerciantes usarão diferenças sutis de preço para ganhar a diferença.

Como funciona o mercado de criptomoeda?

Os mercados de criptomoedas são descentralizados, o que significa que não são emitidos ou apoiados por uma autoridade central, como um governo. Em vez disso, eles são executados em uma rede de computadores. 


No entanto, as criptomoedas podem ser compradas e vendidas através de exchanges e armazenadas em 'carteiras'.


Ao contrário das moedas tradicionais, as criptomoedas existem apenas como um registro digital compartilhado de propriedade, armazenado em uma blockchain. 


Quando um usuário deseja enviar unidades de criptomoeda para outro usuário, ele as envia para a carteira digital desse usuário. 


A transação não é considerada final até que seja verificada e adicionada ao blockchain por meio de um processo chamado mineração. É também assim que os novos tokens de criptomoeda geralmente são criados.

O que move os mercados de criptomoedas?

Os mercados de criptomoedas se movem de acordo com a oferta e a demanda. 


No entanto, como são descentralizadas, tendem a permanecer livres de muitas das preocupações econômicas e políticas que afetam as moedas tradicionais. 


Embora ainda haja muita incerteza em torno das criptomoedas, os seguintes fatores podem ter um impacto significativo em seus preços, veja:

  • Fornecimento: o número total de moedas e a taxa em que são liberadas, destruídas ou perdidas
  • Capitalização de mercado: o valor de todas as moedas existentes e como os usuários percebem que isso está se desenvolvendo
  • Imprensa: a forma como a criptomoeda é retratada na mídia e quanta cobertura ela está recebendo
  • Integração: até que ponto a criptomoeda se integra facilmente à infraestrutura existente, como sistemas de pagamento de comércio eletrônico
  • Principais eventos: grandes eventos, como atualizações regulatórias, violações de segurança e reveses econômicos
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Tatyana Oliveira

Admiradora do mundo de tecnologia, metaverso e criptomoedas. Empreendedora digital, atualmente atua como gerente de conteúdo no Disruptive Verse e em outros projetos.

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